All About Medicare Supplement Plan J (Medigap Plan J)

Zawartość

• Co obejmował Plan Medigap J?
• Co powinienem zrobić, jeśli zarejestruję się w planie J Medigap?
• Na wynos

Medicare Supplement Plan J (znany również jako Medigap Plan J) został przerwany dla nowych rejestrujących się po ustawie o modernizacji Medicare z 2010 roku. Chociaż uniemożliwiono nową sprzedaż, każdy, kto miał już plan, mógł go zachować i nadal czerpać z niego korzyści.

Czytaj dalej, aby dowiedzieć się o zasięgu Medigap Plan J i o tym, co zrobić, jeśli jesteś aktualnie zapisany.

Co obejmował Plan Medigap J?

Dla osób, które zachowały Plan Medigap J po tym, jak nie był już oferowany nowym rejestrującym, korzyści obejmują:

• ubezpieczenie monetarne i pobyt w szpitalu do 365 dni po wykorzystaniu świadczeń Medicare
• Część A podlegająca odliczeniu
• Część B podlegająca odliczeniu
• Nadwyżki opłat za część B.
• Koasekuracja lub współpłatność części B.
• krew (pierwsze 3 litry)
• opieka hospicyjna, współfinansowanie lub współpłatność
• monetyfikacja opieki wykwalifikowanej placówki pielęgniarskiej
• podróże zagraniczne (do limitów planu)
• opieka profilaktyczna (120 USD rocznie)
• odzyskiwanie w domu (1600 USD rocznie)
• świadczenia na receptę

Wraz ze zmianami w Medicare część tego zakresu jest teraz zbędna. Opieka profilaktyczna i rekonwalescencja w domu są w dużej mierze objęte aktualizacjami do części Medicare część B. Chociaż Medigap Plan J miał wyjątkową wówczas lek na receptę, istnieją teraz inne opcje. Obejmują one:

• Medicare Część D. Ta opcjonalna korzyść jest dostępna dla każdego, kto ma Medicare za pośrednictwem prywatnych firm ubezpieczeniowych zatwierdzonych przez Medicare. Ponieważ koszt profesjonalnie podawanych leków na receptę jest zazwyczaj pokrywany w części B Medicare, część D w Medicare obejmuje samodzielnie podawane markowe i generyczne leki na receptę.
• Plan korzyści Medicare (Medicare część C). Ta opcja jest oferowana przez prywatne firmy ubezpieczeniowe zatwierdzone przez Medicare. Plany Medicare Advantage zapewniają korzyści z części A i B Medicare, często oferują ubezpieczenie na receptę i często oferują dodatkowe korzyści niedostępne w Medicare, takie jak wzrok, stomatologia i słuch.

Zarówno Medicare Part D, jak i Medicare Advantage są oferowane przez prywatne towarzystwa ubezpieczeniowe zatwierdzone przez Medicare. Przejrzyj opcje przed podjęciem decyzji o ubezpieczeniu na receptę Medicare, ponieważ nie tylko zakres ubezpieczenia różni się w zależności od planu, ale również cena, w tym:

• składki miesięczne (kwota, którą płacisz za ochronę)
• roczne odliczenia (kwota, którą musisz zapłacić przed rozpoczęciem ochrony)
• copayments / coinurance (twój udział w cenie, jeśli taki istnieje, po opłaceniu udziału w twoim planie)

Musisz mieć oryginalne części A i B Medicare, aby kwalifikować się do objęcia ubezpieczeniem na receptę Medicare.

Co powinienem zrobić, jeśli zarejestruję się w planie J Medigap?

Mimo że plan J Medigap nie jest już sprzedawany, nadal jest honorowany. Więc jeśli masz Medigap Plan J, nadal jesteś objęty ubezpieczeniem.

W rzeczywistości, jeśli nadal masz plan Medigap J, masz największą ochronę, jaką możesz kupić. Na przykład płaci się za odliczenie części B Medicare, czego nie ma w większości planów Medigap. W 2020 r. Odliczona część B Medicare wynosi 198 USD.

Ponieważ istnieją pewne nowsze plany Medigap z różnymi ofertami, niektóre osoby decydują się na przejście z Planu Medigap J na inny plan Medigap, który oferuje zakres ubezpieczenia, którego chcą za niższą składkę. Ponadto może się okazać, że Medicare Part D zazwyczaj oferuje lepszy plan leków na receptę.

Na wynos

Medigap Plan J nie był dostępny od 2010 roku. Osoby, które wybrały Medigap Plan J i jego kompleksową ochronę przed 2010 rokiem, były w stanie go zachować.